附录 A · 术语表

这是一本"随时可以翻回来查"的小字典。全书正文里,凡是第一次出现的专业术语,
都在它后面标了一个 〔见术语表〕——那就是在提示你:这个词收录在这里,忘了随时来查。

怎么用这张表

  • 排序方式:全书统一按首次出现的顺序排列(从 Part 1 一直到 Part 7),
    也就是"你在书里先读到哪个词,它就排在前面"。所以你顺着读下来,术语也是由浅入深的。
  • 每一条包含四样东西:
    1. 术语(中文):加粗的中文名;
    2. 英文:括号里的标准英文说法;
    3. 通俗解释:一到两句初中生能看懂的大白话;
    4. 首次出现:指向它在正文里第一次被讲解的那一章(点链接就能跳过去看详细讲解)。
  • 双向查阅:正文里用 〔见术语表〕 指向这里,这里再用"首次出现"的链接指回正文。
    两个方向都能跳,查起来不迷路。

说明:同一个词如果在后面章节又被重点用到,正文会用"(还记得吗?见第 X.Y 章)"提醒你,
但在本表里,我们只登记它第一次出现的位置。


Part 1 · 个人理财与复利入门

术语(中文) 英文 通俗解释 首次出现
个人理财 Personal Finance 一个人怎么安排自己的钱——怎么存、怎么花、要不要拿去钱生钱,把这些事合起来打理。 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》
储蓄 Saving 把一部分钱先放着不动、留到以后用的动作,比如存进储蓄罐或银行。 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》
消费 Consumption 用钱去买想要或需要的东西、享受某种服务的动作,比如买文具、买奶茶。 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》
投资 Investment 把一部分钱投进某个地方,希望它过一段时间能变成更多的钱。 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》
通货膨胀 Inflation 整体物价随着时间慢慢上涨的现象,也就是"东西越来越贵,同样的钱越来越不经花"。 第 1.2 章《悄悄变瘦的钱:通货膨胀》
购买力 Purchasing Power 一笔钱能买到多少东西的本领。物价涨了,同样的钱购买力就下降。 第 1.2 章《悄悄变瘦的钱:通货膨胀》
利息 Interest 你把钱存起来或借给别人用,对方额外多还给你的那一点钱,就是报酬。 第 1.3 章《利滚利的魔法:复利》
利率 Interest Rate 利息占本金的比例,也就是"多给的钱 ÷ 本来的钱",用来衡量利息给得多不多。 第 1.3 章《利滚利的魔法:复利》
复利 Compound Interest 俗称"利滚利":上一期赚到的利息,会和本金一起,在下一期继续生出新的利息。 第 1.3 章《利滚利的魔法:复利》

Part 2 · 证券基础知识

术语(中文) 英文 通俗解释 首次出现
公司 Company 一群人为了做成"一个人做不动的事",依法组织到一起、靠提供产品或服务赚钱的组织。 第 2.1 章《公司是什么,为什么需要钱》
融资 Financing 公司想办法弄到它需要的钱,比如攒利润、借钱或让别人出钱入股。 第 2.1 章《公司是什么,为什么需要钱》
股权 Equity 因为向公司出了钱,而拥有这家公司一部分的权利,也就是"这家公司有一部分是我的"。 第 2.2 章《拥有一家公司的一小块:股权》
股东 Shareholder 拥有公司股权的人,相当于公司的"小老板"之一。 第 2.2 章《拥有一家公司的一小块:股权》
分红 Dividend(股息) 公司赚钱后,拿出一部分利润按持股比例分给股东的钱。 第 2.2 章《拥有一家公司的一小块:股权》
股票 Stock 把公司所有权切成很多相等的小块,每一小块做成的凭证;持有股票就代表拥有公司的一部分。 第 2.3 章《股票与基金:一份份的所有权》
基金 Fund 很多人各自出一部分钱凑成一大笔,交给专业机构统一去投资的工具,也就是"凑钱一起投"。 第 2.3 章《股票与基金:一份份的所有权》
基金经理 Fund Manager 替大家管理基金、决定这一大笔钱具体去买什么的专业的人。 第 2.3 章《股票与基金:一份份的所有权》
证券交易市场 Securities Market 专门用来买卖股票等凭证的地方,让想买的人和想卖的人都聚到一起,也就是我们说的"股市"。 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》
证券交易所 Stock Exchange 为股票买卖提供"场地"、制定规则、记录每一笔成交的正规机构,相当于大集市的主办方。 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》
上市 Going Public / Listing 一家公司经过审核、达到要求后,第一次把股票拿到交易所公开发售,从此可以被大家自由买卖。 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》
撮合 Matching 交易所把买卖双方的报价配对、"谈拢"成交的机制。 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》
A股 A-Share 在中国内地开设、用人民币买卖、主要给中国内地投资者参与的那部分股票市场。 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》
上海证券交易所 Shanghai Stock Exchange 简称"上交所",位于上海,是 A 股最主要的两家交易所之一。 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》
深圳证券交易所 Shenzhen Stock Exchange 简称"深交所",位于深圳,是 A 股最主要的两家交易所之一。 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》
北京证券交易所 Beijing Stock Exchange 简称"北交所",更年轻的一家交易所,规模没那么大的公司常在这里上市。 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》
股票代码 Stock Code 每一只上市股票都有的一串数字"身份证号",凭它就能对上是哪只股票、挂在哪家交易所。 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》
港股 Hong Kong Stocks 在香港交易所上市买卖的股票,用港币交易。 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》
美股 US Stocks 在美国的交易所(如纽约证券交易所、纳斯达克)上市买卖的股票,用美元交易。 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》

Part 3 · 证券市场历史演变认知

术语(中文) 英文 通俗解释 首次出现
股份 Share 把一件大事业的所有权切成很多相等的小份额,每一份就是一份股份;谁出了钱,谁就拥有相应的一份。 第 3.1 章《最早的"合伙做大买卖":股份公司的起源》
股份公司 Joint-Stock Company 一群人凑钱、按份共担风险、共享收益,一起经营一门长期大买卖而组成的公司。 第 3.1 章《最早的"合伙做大买卖":股份公司的起源》
可转让股份 Transferable Shares 可以从一个人手里转手卖给另一个人的股份,让出资人不必等买卖结束就能提前收回本钱。 第 3.1 章《最早的"合伙做大买卖":股份公司的起源》
监管 Regulation "监督 + 管理":由国家授权的专门机构制定规则、盯着市场,谁违规就处罚谁。 第 3.3 章《规则越来越完善:现代资本市场的成熟》
信息披露 Information Disclosure 规则要求上市公司定期、如实地把自己的经营情况公开给大家看,不许隐瞒、更不许造假。 第 3.3 章《规则越来越完善:现代资本市场的成熟》
投资者保护 Investor Protection 市场用一整套规则,尽量让普通投资者不被欺骗、不被暗中占便宜,在相对公平的环境里买卖。 第 3.3 章《规则越来越完善:现代资本市场的成熟》

Part 4 · 交易基础知识

术语(中文) 英文 通俗解释 首次出现
供求关系 Supply and Demand "想买的力量"和"想卖的力量"之间的关系:东西抢手价格就涨,没人要价格就跌。 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》
委托 Order 你告诉市场"我想买/想卖多少、愿意接受什么价格"的请求,平时也叫"下单""挂单"。 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》
买盘 Bid 市场上所有"想买"的报价排成的一队。 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》
卖盘 Ask 市场上所有"想卖"的报价排成的一队。 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》
买入 Buy 用手里的钱换回一只股票或一份基金的动作;买入后钱变少、手里多了股票。 第 4.2 章《交易的基本词汇》
卖出 Sell 把手里的股票或基金交给别人、重新换回钱的动作;卖出后股票没了、钱回到手里。 第 4.2 章《交易的基本词汇》
持仓 Position / Holdings 你买入后还没卖出、正握在手里的那些股票或基金。 第 4.2 章《交易的基本词汇》
成本价 Cost Price 你当初平均每一股花了多少钱买进来的,是后面判断赚还是亏的那把尺子。 第 4.2 章《交易的基本词汇》
盈亏 Profit and Loss "赚"或"亏"的结果,也就是这笔买卖到底赚了还是亏了、赚亏了多少。 第 4.2 章《交易的基本词汇》
浮动盈亏 Unrealized Profit/Loss 还没卖出、只是账面上随价格上下浮动、没真正到手的盈亏,也叫"账面盈亏"。 第 4.2 章《交易的基本词汇》
交易时间 Trading Hours 股市开门做买卖的固定时间段;下单可以随时点,但真正成交只发生在交易时间内。 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》
交易日 Trading Day 股市开门、能够正常撮合成交的那一天;周末和节假日不是交易日。 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》
涨跌幅限制 Price Limit 一只股票在一个交易日里,价格向上涨或向下跌都不能超过的最大比例,相当于"当天的天花板和地板"。 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》
T+1 交收 T+1 Settlement A 股股票的一条规矩:你今天(T 日)买进的股票,一般要等到下一个交易日(T+1 日)才能卖出。 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》
交易成本 Transaction Cost 你每完成一次买卖,为了完成交易额外要花掉的钱,相当于买卖的"过路费"。 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》
券商 Securities Broker / Broker 帮你开户、把买卖指令送进市场、提供 App 和账户服务的证券公司。 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》
佣金 Commission 你每次买卖时付给券商的"服务费/跑腿费",通常按成交金额的一个很小比例来收。 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》
印花税 Stamp Duty 国家对"卖股票"这件事收的一种税,只在卖出时收、买入时不收。 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》
过户费 Transfer Fee 把股票"归属"从一个人名下转到另一个人名下、办理登记过户的一笔小钱,通常非常少。 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》
主动型基金 Actively Managed Fund 靠基金经理主动判断来挑股票、努力想跑赢市场平均水平的基金。 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》
指数型基金 Index Fund 不自己挑、而是照着某个现成的指数名单(如沪深 300)一模一样地买的基金,也叫"指数基金"。 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》
净值 Net Asset Value(NAV) 一只基金"一份现在值多少钱",等于这一篮子投资的总价值除以基金被分成的总份数,全名"单位净值"。 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》
申购 Subscription 把钱交进去、换成基金份额的动作,也就是"买基金",可理解成"申请购买"。 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》
赎回 Redemption 把手里的基金份额还回去、重新换成钱的动作,也就是"卖基金"。 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》
分散投资 Diversification 把钱分开投到很多个不同的地方,而不是全押在一个上,俗称"别把鸡蛋放一个篮子"。 第 4.6 章《不要把鸡蛋放一个篮子:分散与长期》
长期持有 Long-term Holding 买了之后拿得住、拿得久,而不是今天买、明天嫌它没涨就赶紧卖。 第 4.6 章《不要把鸡蛋放一个篮子:分散与长期》
现价 Last Price 一只股票"现在的价格",其实就是它最近一笔成交的价格,每时每刻都在动。 第 4.7 章《读懂一条行情》
昨收价 Previous Close 昨天收市时那只股票最后成交的价格,是今天用来比较"涨了还是跌了"的那把尺子。 第 4.7 章《读懂一条行情》
涨跌幅 Price Change Percentage 今天的价格比昨天涨了或跌了百分之几,用减法和百分比两步就能算出来。 第 4.7 章《读懂一条行情》
成交量 Trading Volume 今天到现在为止,这只股票一共成交了多少股(或多少手),反映有多少人在买卖它。 第 4.7 章《读懂一条行情》

Part 5 · 风险教育与投资理念

术语(中文) 英文 通俗解释 首次出现
风险 Risk 在投资里指"结果不确定"——可能往好的方向走,也可能往坏的方向走,事先没法百分百确定。 第 5.1 章《投资一定有风险》
本金 Principal 你最开始拿出来投进去的那笔钱,比如拿 1000 元去买股票,这 1000 元就是本金。 第 5.1 章《投资一定有风险》
市场波动风险 Market Volatility Risk 因为价格不停上下波动、让你手里的钱一会儿多一会儿少而带来的风险,最常见也最躲不开。 第 5.2 章《三种常见风险与应对》
单一持仓集中风险 Concentration Risk 因为把钱过度集中在某一个标的上、"鸡蛋全放一个篮子"而带来的风险,简称"集中风险"。 第 5.2 章《三种常见风险与应对》
盲目跟风风险 Herd Behavior Risk 因为不搞清楚、只因"别人都在买"就跟着一拥而上、追涨杀跌而带来的风险,俗称"随大流"。 第 5.2 章《三种常见风险与应对》
历史收益 Past Return 一只股票或基金过去一段时间里让你赚了多少、涨了多少,也就是"它以前的成绩单"。 第 5.3 章《过去赚钱不代表将来赚钱》
未来收益 Future Return 一只股票或基金将来会让你赚多少、还是会让你亏,也就是"它接下来的成绩",现在谁也看不到。 第 5.3 章《过去赚钱不代表将来赚钱》
投资纪律 Investment Discipline 投资时给自己立下、说到做到、不轻易破例的规矩,本书归为八个字:用闲钱、长期、分散、不借钱。 第 5.4 章《四条投资纪律》
加杠杆 Leverage "借钱去投资"的专门说法:借钱把赌注放大,会把赚和亏同时放大,而借的钱一定要还。 第 5.4 章《四条投资纪律》

Part 6 · 实操·开户

术语(中文) 英文 通俗解释 首次出现
未成年人 Minor 法律上还没到成年年龄的人;正在读初中的你正是标准的未成年人,不能独立开户。 第 6.1 章《开户前先搞清楚:未成年人不能独立开户》
监护人 Guardian 通常指父母或其他法定监护人;未成年人签开户这类重要协议,一般需要监护人参与、同意或代为处理。 第 6.1 章《开户前先搞清楚:未成年人不能独立开户》
三方存管 Third-Party Depository 你的钱其实存在银行里、不放在券商手里,券商只负责下单交易、动不了你的钱,用来保护资金安全。 第 6.3 章《开户一步步走》
风险测评 Risk Assessment 开户时 App 让你填的一份问卷,据此给出风险等级,帮助判断你适合买风险多大的产品。 第 6.3 章《开户一步步走》

Part 7 · 实操·基金与股票买卖

术语(中文) 英文 通俗解释 首次出现
成交 Execution 你的委托真的和对手方价格对上、买卖真正达成的那一刻;成交了钱和股票才真正易手。 第 7.2 章《在 App 里买卖股票》
限价委托 Limit Order 你自己指定一个愿意接受的价格来下单,好处是价格自己说了算,代价是价格没到就可能一直不成交。 第 7.2 章《在 App 里买卖股票》
市价委托 Market Order 你不指定具体价格、只求尽快成交,系统用当时最接近的价格帮你买卖,好处是快、代价是价位不确定。 第 7.2 章《在 App 里买卖股票》
复盘 Review / Reflection 一次买卖结束后,把整个过程从头到尾回顾一遍,弄清楚当初为什么这么做、做得对不对、下次怎么更好。 第 7.4 章《复盘:这次操作我做对了什么》
决策过程 Decision Process 你做这个买卖决定时依据是什么、想法合不合理;复盘看的是过程对不对,而不只是结果赚不赚。 第 7.4 章《复盘:这次操作我做对了什么》

没查到某个词?多半是因为它在正文里是"顺带提到"、并没有作为正式术语讲解(所以没标 〔见术语表〕)。
如果它对你很重要,可以回到它出现的那一章,结合上下文再理解一遍。

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