附录 A · 术语表
这是一本"随时可以翻回来查"的小字典。全书正文里,凡是第一次出现的专业术语,
都在它后面标了一个〔见术语表〕——那就是在提示你:这个词收录在这里,忘了随时来查。
怎么用这张表
- 排序方式:全书统一按首次出现的顺序排列(从 Part 1 一直到 Part 7),
也就是"你在书里先读到哪个词,它就排在前面"。所以你顺着读下来,术语也是由浅入深的。 - 每一条包含四样东西:
1. 术语(中文):加粗的中文名;
2. 英文:括号里的标准英文说法;
3. 通俗解释:一到两句初中生能看懂的大白话;
4. 首次出现:指向它在正文里第一次被讲解的那一章(点链接就能跳过去看详细讲解)。 - 双向查阅:正文里用
〔见术语表〕指向这里,这里再用"首次出现"的链接指回正文。
两个方向都能跳,查起来不迷路。
说明:同一个词如果在后面章节又被重点用到,正文会用"(还记得吗?见第 X.Y 章)"提醒你,
但在本表里,我们只登记它第一次出现的位置。
Part 1 · 个人理财与复利入门
| 术语(中文) | 英文 | 通俗解释 | 首次出现 |
|---|---|---|---|
| 个人理财 | Personal Finance | 一个人怎么安排自己的钱——怎么存、怎么花、要不要拿去钱生钱,把这些事合起来打理。 | 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》 |
| 储蓄 | Saving | 把一部分钱先放着不动、留到以后用的动作,比如存进储蓄罐或银行。 | 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》 |
| 消费 | Consumption | 用钱去买想要或需要的东西、享受某种服务的动作,比如买文具、买奶茶。 | 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》 |
| 投资 | Investment | 把一部分钱投进某个地方,希望它过一段时间能变成更多的钱。 | 第 1.1 章《钱是怎么回事:储蓄、消费与投资》 |
| 通货膨胀 | Inflation | 整体物价随着时间慢慢上涨的现象,也就是"东西越来越贵,同样的钱越来越不经花"。 | 第 1.2 章《悄悄变瘦的钱:通货膨胀》 |
| 购买力 | Purchasing Power | 一笔钱能买到多少东西的本领。物价涨了,同样的钱购买力就下降。 | 第 1.2 章《悄悄变瘦的钱:通货膨胀》 |
| 利息 | Interest | 你把钱存起来或借给别人用,对方额外多还给你的那一点钱,就是报酬。 | 第 1.3 章《利滚利的魔法:复利》 |
| 利率 | Interest Rate | 利息占本金的比例,也就是"多给的钱 ÷ 本来的钱",用来衡量利息给得多不多。 | 第 1.3 章《利滚利的魔法:复利》 |
| 复利 | Compound Interest | 俗称"利滚利":上一期赚到的利息,会和本金一起,在下一期继续生出新的利息。 | 第 1.3 章《利滚利的魔法:复利》 |
Part 2 · 证券基础知识
| 术语(中文) | 英文 | 通俗解释 | 首次出现 |
|---|---|---|---|
| 公司 | Company | 一群人为了做成"一个人做不动的事",依法组织到一起、靠提供产品或服务赚钱的组织。 | 第 2.1 章《公司是什么,为什么需要钱》 |
| 融资 | Financing | 公司想办法弄到它需要的钱,比如攒利润、借钱或让别人出钱入股。 | 第 2.1 章《公司是什么,为什么需要钱》 |
| 股权 | Equity | 因为向公司出了钱,而拥有这家公司一部分的权利,也就是"这家公司有一部分是我的"。 | 第 2.2 章《拥有一家公司的一小块:股权》 |
| 股东 | Shareholder | 拥有公司股权的人,相当于公司的"小老板"之一。 | 第 2.2 章《拥有一家公司的一小块:股权》 |
| 分红 | Dividend(股息) | 公司赚钱后,拿出一部分利润按持股比例分给股东的钱。 | 第 2.2 章《拥有一家公司的一小块:股权》 |
| 股票 | Stock | 把公司所有权切成很多相等的小块,每一小块做成的凭证;持有股票就代表拥有公司的一部分。 | 第 2.3 章《股票与基金:一份份的所有权》 |
| 基金 | Fund | 很多人各自出一部分钱凑成一大笔,交给专业机构统一去投资的工具,也就是"凑钱一起投"。 | 第 2.3 章《股票与基金:一份份的所有权》 |
| 基金经理 | Fund Manager | 替大家管理基金、决定这一大笔钱具体去买什么的专业的人。 | 第 2.3 章《股票与基金:一份份的所有权》 |
| 证券交易市场 | Securities Market | 专门用来买卖股票等凭证的地方,让想买的人和想卖的人都聚到一起,也就是我们说的"股市"。 | 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》 |
| 证券交易所 | Stock Exchange | 为股票买卖提供"场地"、制定规则、记录每一笔成交的正规机构,相当于大集市的主办方。 | 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》 |
| 上市 | Going Public / Listing | 一家公司经过审核、达到要求后,第一次把股票拿到交易所公开发售,从此可以被大家自由买卖。 | 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》 |
| 撮合 | Matching | 交易所把买卖双方的报价配对、"谈拢"成交的机制。 | 第 2.4 章《买卖股票的大集市:交易市场》 |
| A股 | A-Share | 在中国内地开设、用人民币买卖、主要给中国内地投资者参与的那部分股票市场。 | 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》 |
| 上海证券交易所 | Shanghai Stock Exchange | 简称"上交所",位于上海,是 A 股最主要的两家交易所之一。 | 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》 |
| 深圳证券交易所 | Shenzhen Stock Exchange | 简称"深交所",位于深圳,是 A 股最主要的两家交易所之一。 | 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》 |
| 北京证券交易所 | Beijing Stock Exchange | 简称"北交所",更年轻的一家交易所,规模没那么大的公司常在这里上市。 | 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》 |
| 股票代码 | Stock Code | 每一只上市股票都有的一串数字"身份证号",凭它就能对上是哪只股票、挂在哪家交易所。 | 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》 |
| 港股 | Hong Kong Stocks | 在香港交易所上市买卖的股票,用港币交易。 | 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》 |
| 美股 | US Stocks | 在美国的交易所(如纽约证券交易所、纳斯达克)上市买卖的股票,用美元交易。 | 第 2.5 章《中国的股市与世界的股市》 |
Part 3 · 证券市场历史演变认知
| 术语(中文) | 英文 | 通俗解释 | 首次出现 |
|---|---|---|---|
| 股份 | Share | 把一件大事业的所有权切成很多相等的小份额,每一份就是一份股份;谁出了钱,谁就拥有相应的一份。 | 第 3.1 章《最早的"合伙做大买卖":股份公司的起源》 |
| 股份公司 | Joint-Stock Company | 一群人凑钱、按份共担风险、共享收益,一起经营一门长期大买卖而组成的公司。 | 第 3.1 章《最早的"合伙做大买卖":股份公司的起源》 |
| 可转让股份 | Transferable Shares | 可以从一个人手里转手卖给另一个人的股份,让出资人不必等买卖结束就能提前收回本钱。 | 第 3.1 章《最早的"合伙做大买卖":股份公司的起源》 |
| 监管 | Regulation | "监督 + 管理":由国家授权的专门机构制定规则、盯着市场,谁违规就处罚谁。 | 第 3.3 章《规则越来越完善:现代资本市场的成熟》 |
| 信息披露 | Information Disclosure | 规则要求上市公司定期、如实地把自己的经营情况公开给大家看,不许隐瞒、更不许造假。 | 第 3.3 章《规则越来越完善:现代资本市场的成熟》 |
| 投资者保护 | Investor Protection | 市场用一整套规则,尽量让普通投资者不被欺骗、不被暗中占便宜,在相对公平的环境里买卖。 | 第 3.3 章《规则越来越完善:现代资本市场的成熟》 |
Part 4 · 交易基础知识
| 术语(中文) | 英文 | 通俗解释 | 首次出现 |
|---|---|---|---|
| 供求关系 | Supply and Demand | "想买的力量"和"想卖的力量"之间的关系:东西抢手价格就涨,没人要价格就跌。 | 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》 |
| 委托 | Order | 你告诉市场"我想买/想卖多少、愿意接受什么价格"的请求,平时也叫"下单""挂单"。 | 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》 |
| 买盘 | Bid | 市场上所有"想买"的报价排成的一队。 | 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》 |
| 卖盘 | Ask | 市场上所有"想卖"的报价排成的一队。 | 第 4.1 章《价格是怎么定出来的》 |
| 买入 | Buy | 用手里的钱换回一只股票或一份基金的动作;买入后钱变少、手里多了股票。 | 第 4.2 章《交易的基本词汇》 |
| 卖出 | Sell | 把手里的股票或基金交给别人、重新换回钱的动作;卖出后股票没了、钱回到手里。 | 第 4.2 章《交易的基本词汇》 |
| 持仓 | Position / Holdings | 你买入后还没卖出、正握在手里的那些股票或基金。 | 第 4.2 章《交易的基本词汇》 |
| 成本价 | Cost Price | 你当初平均每一股花了多少钱买进来的,是后面判断赚还是亏的那把尺子。 | 第 4.2 章《交易的基本词汇》 |
| 盈亏 | Profit and Loss | "赚"或"亏"的结果,也就是这笔买卖到底赚了还是亏了、赚亏了多少。 | 第 4.2 章《交易的基本词汇》 |
| 浮动盈亏 | Unrealized Profit/Loss | 还没卖出、只是账面上随价格上下浮动、没真正到手的盈亏,也叫"账面盈亏"。 | 第 4.2 章《交易的基本词汇》 |
| 交易时间 | Trading Hours | 股市开门做买卖的固定时间段;下单可以随时点,但真正成交只发生在交易时间内。 | 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》 |
| 交易日 | Trading Day | 股市开门、能够正常撮合成交的那一天;周末和节假日不是交易日。 | 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》 |
| 涨跌幅限制 | Price Limit | 一只股票在一个交易日里,价格向上涨或向下跌都不能超过的最大比例,相当于"当天的天花板和地板"。 | 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》 |
| T+1 交收 | T+1 Settlement | A 股股票的一条规矩:你今天(T 日)买进的股票,一般要等到下一个交易日(T+1 日)才能卖出。 | 第 4.3 章《A股的几条重要规矩》 |
| 交易成本 | Transaction Cost | 你每完成一次买卖,为了完成交易额外要花掉的钱,相当于买卖的"过路费"。 | 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》 |
| 券商 | Securities Broker / Broker | 帮你开户、把买卖指令送进市场、提供 App 和账户服务的证券公司。 | 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》 |
| 佣金 | Commission | 你每次买卖时付给券商的"服务费/跑腿费",通常按成交金额的一个很小比例来收。 | 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》 |
| 印花税 | Stamp Duty | 国家对"卖股票"这件事收的一种税,只在卖出时收、买入时不收。 | 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》 |
| 过户费 | Transfer Fee | 把股票"归属"从一个人名下转到另一个人名下、办理登记过户的一笔小钱,通常非常少。 | 第 4.4 章《交易也要花钱:交易成本》 |
| 主动型基金 | Actively Managed Fund | 靠基金经理主动判断来挑股票、努力想跑赢市场平均水平的基金。 | 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》 |
| 指数型基金 | Index Fund | 不自己挑、而是照着某个现成的指数名单(如沪深 300)一模一样地买的基金,也叫"指数基金"。 | 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》 |
| 净值 | Net Asset Value(NAV) | 一只基金"一份现在值多少钱",等于这一篮子投资的总价值除以基金被分成的总份数,全名"单位净值"。 | 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》 |
| 申购 | Subscription | 把钱交进去、换成基金份额的动作,也就是"买基金",可理解成"申请购买"。 | 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》 |
| 赎回 | Redemption | 把手里的基金份额还回去、重新换成钱的动作,也就是"卖基金"。 | 第 4.5 章《认识基金:类型、净值与申赎》 |
| 分散投资 | Diversification | 把钱分开投到很多个不同的地方,而不是全押在一个上,俗称"别把鸡蛋放一个篮子"。 | 第 4.6 章《不要把鸡蛋放一个篮子:分散与长期》 |
| 长期持有 | Long-term Holding | 买了之后拿得住、拿得久,而不是今天买、明天嫌它没涨就赶紧卖。 | 第 4.6 章《不要把鸡蛋放一个篮子:分散与长期》 |
| 现价 | Last Price | 一只股票"现在的价格",其实就是它最近一笔成交的价格,每时每刻都在动。 | 第 4.7 章《读懂一条行情》 |
| 昨收价 | Previous Close | 昨天收市时那只股票最后成交的价格,是今天用来比较"涨了还是跌了"的那把尺子。 | 第 4.7 章《读懂一条行情》 |
| 涨跌幅 | Price Change Percentage | 今天的价格比昨天涨了或跌了百分之几,用减法和百分比两步就能算出来。 | 第 4.7 章《读懂一条行情》 |
| 成交量 | Trading Volume | 今天到现在为止,这只股票一共成交了多少股(或多少手),反映有多少人在买卖它。 | 第 4.7 章《读懂一条行情》 |
Part 5 · 风险教育与投资理念
| 术语(中文) | 英文 | 通俗解释 | 首次出现 |
|---|---|---|---|
| 风险 | Risk | 在投资里指"结果不确定"——可能往好的方向走,也可能往坏的方向走,事先没法百分百确定。 | 第 5.1 章《投资一定有风险》 |
| 本金 | Principal | 你最开始拿出来投进去的那笔钱,比如拿 1000 元去买股票,这 1000 元就是本金。 | 第 5.1 章《投资一定有风险》 |
| 市场波动风险 | Market Volatility Risk | 因为价格不停上下波动、让你手里的钱一会儿多一会儿少而带来的风险,最常见也最躲不开。 | 第 5.2 章《三种常见风险与应对》 |
| 单一持仓集中风险 | Concentration Risk | 因为把钱过度集中在某一个标的上、"鸡蛋全放一个篮子"而带来的风险,简称"集中风险"。 | 第 5.2 章《三种常见风险与应对》 |
| 盲目跟风风险 | Herd Behavior Risk | 因为不搞清楚、只因"别人都在买"就跟着一拥而上、追涨杀跌而带来的风险,俗称"随大流"。 | 第 5.2 章《三种常见风险与应对》 |
| 历史收益 | Past Return | 一只股票或基金过去一段时间里让你赚了多少、涨了多少,也就是"它以前的成绩单"。 | 第 5.3 章《过去赚钱不代表将来赚钱》 |
| 未来收益 | Future Return | 一只股票或基金将来会让你赚多少、还是会让你亏,也就是"它接下来的成绩",现在谁也看不到。 | 第 5.3 章《过去赚钱不代表将来赚钱》 |
| 投资纪律 | Investment Discipline | 投资时给自己立下、说到做到、不轻易破例的规矩,本书归为八个字:用闲钱、长期、分散、不借钱。 | 第 5.4 章《四条投资纪律》 |
| 加杠杆 | Leverage | "借钱去投资"的专门说法:借钱把赌注放大,会把赚和亏同时放大,而借的钱一定要还。 | 第 5.4 章《四条投资纪律》 |
Part 6 · 实操·开户
| 术语(中文) | 英文 | 通俗解释 | 首次出现 |
|---|---|---|---|
| 未成年人 | Minor | 法律上还没到成年年龄的人;正在读初中的你正是标准的未成年人,不能独立开户。 | 第 6.1 章《开户前先搞清楚:未成年人不能独立开户》 |
| 监护人 | Guardian | 通常指父母或其他法定监护人;未成年人签开户这类重要协议,一般需要监护人参与、同意或代为处理。 | 第 6.1 章《开户前先搞清楚:未成年人不能独立开户》 |
| 三方存管 | Third-Party Depository | 你的钱其实存在银行里、不放在券商手里,券商只负责下单交易、动不了你的钱,用来保护资金安全。 | 第 6.3 章《开户一步步走》 |
| 风险测评 | Risk Assessment | 开户时 App 让你填的一份问卷,据此给出风险等级,帮助判断你适合买风险多大的产品。 | 第 6.3 章《开户一步步走》 |
Part 7 · 实操·基金与股票买卖
| 术语(中文) | 英文 | 通俗解释 | 首次出现 |
|---|---|---|---|
| 成交 | Execution | 你的委托真的和对手方价格对上、买卖真正达成的那一刻;成交了钱和股票才真正易手。 | 第 7.2 章《在 App 里买卖股票》 |
| 限价委托 | Limit Order | 你自己指定一个愿意接受的价格来下单,好处是价格自己说了算,代价是价格没到就可能一直不成交。 | 第 7.2 章《在 App 里买卖股票》 |
| 市价委托 | Market Order | 你不指定具体价格、只求尽快成交,系统用当时最接近的价格帮你买卖,好处是快、代价是价位不确定。 | 第 7.2 章《在 App 里买卖股票》 |
| 复盘 | Review / Reflection | 一次买卖结束后,把整个过程从头到尾回顾一遍,弄清楚当初为什么这么做、做得对不对、下次怎么更好。 | 第 7.4 章《复盘:这次操作我做对了什么》 |
| 决策过程 | Decision Process | 你做这个买卖决定时依据是什么、想法合不合理;复盘看的是过程对不对,而不只是结果赚不赚。 | 第 7.4 章《复盘:这次操作我做对了什么》 |
没查到某个词?多半是因为它在正文里是"顺带提到"、并没有作为正式术语讲解(所以没标
〔见术语表〕)。
如果它对你很重要,可以回到它出现的那一章,结合上下文再理解一遍。相关内容也可回看:附录 B《合规、免责与防诈骗速查》、全书总目录。